银行打电话说对公账户涉嫌洗钱怎么办,希望高人指导

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说到底,这个其实是银行自身管理体系的问题。
一个人个体工商户的对公账户问题对于个人或者一些个体工商户来说,如果自身经营规模很小,业务发生也不是特别频繁 的话,谁会选择去银行开立对公账户呢?一方面,对公账户是要收取年费的,如果流水不多,还要交年费的话,这本身就是损失。
另一方面,有些银行对个体户开立对公账户的要求很严格甚至说比较苛刻 ,为什么呢?因为银行骨子里就不愿意给个体户开对公账户,因为这些账户资金量很小,贡献率不大,而管理起来却比较麻烦。
所以,鉴于这种情况,很多个体户比如淘宝和拼多多上的一些个人店铺根本就不会去开立对公账户,自然大家也就没有什么对公账户了。
二什么样的银行流水涉嫌洗钱近年来,随着网络金融的发展,洗钱的手段和工具也多了起来,那么,通常情况下,什么样的交易有可能会被银行认定为存在洗钱的嫌疑呢?有如下几类情况在银行系统里是属于洗钱可能性较大的:一是多笔分散转入集中转出,或者集中转入分散转出的;二是频繁发生现金存入或者支取业务的;三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的;四是经常通过支付宝微信等第三方支付机构发生转账提现交易的。
而综合的情况看,明显比较符合上述特征,你自己设立一个单位的对公账户,然后你的客户打款到你的对公账户,你把这个单位账户里的钱频繁发生大额转出交易到你的个人账户,然后你的个人账户又分多次转账给你的不同的供应商的个人账户,这样看来,肯定会引起银行